Институт Страхового и Инвестиционного Бизнеса
Институт страхового
и инвестиционного бизнеса
У человека есть два бесценных ресурса - здоровье и образование.
Оба подвержены неумолимому старению, которому можно и нужно сопротивляться. ОБ
+7(495)517-13-86
+7(916)134-04-65
НАПИШИТЕ НАМ
  Об Институте
  ПП и ПК
  ДПО
  МВА
Заказать обратный звонок
Главная >  > Финансовый консультант


Финансовый консультант


Финансовый консультант в банке или в страховой компании - это специалист, который помогает клиенту заполнить документы по заявке на кредит или страховой полис.

Работа финансового консультанта - это работа, связанная 

1. с банковским и страховым андеррайтингом 
2. с продажами полисов личного накопительного и пенсионного страхования


Главные задачи финансового консультанта
1. продажи
2. разъяснение клиенту условий договора 
3. разъяснение клиенту прав и обязанностей сторон по крединому или страховому договору


Функции 
и должностные обязанности финансового консультанта

  • Проверяет полноту заполнения заявления на страхование, запрашивает и получает дополнительные сведения 
  • Оценивает минимальные и максимальные значения возможных убытков (ущерба) при наступлении страховых случаев и возможность кумуляции убытков.
  • Согласовывает со Страхователем страховую сумму и перечень страховых случаев.
  • Устанавливает (в пределах своих полномочий)  индивидуальное значение страхового тарифа на основе Тарифного руководства или, в случае нетипичного объекта, на основе собственных оценок и консультаций с коллегами предлагает индивидуальные условия для заключения договора страхования
  • Контролирует качество проведения Продавцами стандартного андеррайтинга.

Должен знать

  • Страховое право
  • Условия договора и Правил страхования
  • Основы финансовых расчетов и финансового менеджмента
  • Основы актуарных расчетов
  • Основы психологии 
  • Основы организации труда

Требования к квалификации 

  • любое высшее образование (техническое, медицинское, юридическое, экономическое, финансовое).
  • дополнительное профессиональное образование (или курс повышения квалификации) по образовательной программе "Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании".


Перейти
на страницу образовательной программы
"Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании"

 

3 января 2017 г.

 

Яндекс.Метрика